Добросовестные клиенты российских банков могут неожиданно попасть в реестр недобросовестных лиц, формируемый регулятором. Об этом сообщил Олег Замиралов, возглавляющий центр экосистемной безопасности Т-Банка.
Схема обмана и её последствия
Эксперт описал распространённый сценарий: владелец цифровых активов находит покупателя, который на самом деле планирует расплатиться украденными средствами. Мошенник убеждает жертву перевести деньги на счёт продавца криптовалюты, представляя это как «безопасную операцию». В результате обманутый пользователь теряет финансы, а продавец, не подозревая о происхождении средств, передаёт злоумышленнику криптовалюту.
Решение есть
После завершения такой сделки злоумышленник скрывается, а владелец цифровых активов рискует попасть в поле зрения регулятора и даже столкнуться с уголовным преследованием. Однако этих рисков можно избежать, проявляя внимательность и выбирая проверенные платформы для транзакций.
Статистика — стимул для осторожности
По данным Банка России, объём мошеннических операций с кредитами в 2024 году в 23 крупнейших банках превысил 12,9 млрд рублей. Эта цифра подчёркивает важность ответственного подхода к любым финансовым операциям. Современные инструменты проверки контрагентов и двухэтапное подтверждение сделок помогут сохранить активы и репутацию.
Ключ к безопасности
Специалисты рекомендуют тщательно проверять историю транзакций партнёров, использовать только лицензированные сервисы и не спешить с проведением операций при малейших сомнениях. Помните: осведомлённость и разумная осторожность — лучшие защитники в цифровом финансовом мире!
