В Казахстане разрабатывают комплекс мер для повышения безопасности финансовых операций с участием нерезидентов. Среди ключевых нововведений:
• Внедрение биометрической идентификации через фото паспорта • Ограничение на дистанционный выпуск карт для клиентов с повышенными рисками • Принцип «одна карта на человека» с усиленным контролем транзакций • Проверка легальности пребывания на территории страны
Цели и перспективы обновлений
Реформы направлены на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, включая незаконный оборот средств и деятельность онлайн-казино. Особое внимание уделяется мониторингу транзакций в первые 90 дней использования карты и профилактике дропперских схем.
Экспертная оценка изменений
Юрий Брисов из Digital Analogue Partners отмечает важность баланса между безопасностью и удобством: «Новые требования повышают ответственность банков, что может стимулировать развитие современных технологий идентификации».
Ранее в 2023 году срок действия карт для нерезидентов сократили до года, сохранив исключения для предпринимателей и инвесторов. Банки теперь обязаны анализировать риски при обслуживании клиентов с большим количеством карт в разных финансовых учреждениях.
