Тревожные сигналы для банков
ЦБ РФ утвердил перечень признаков, указывающих на возможное мошенничество при снятии наличных. Эти индикаторы позволят российским банкам оперативно выявлять подозрительные действия, совершаемые без согласия клиента. Регулятор подробно описал критерии в специальном приказе, опубликованном на своем официальном сайте.
Как распознать угрозу
В список подозрительных операций вошли: снятие средств в необычное время, нестандартные суммы или геолокация банкомата, использование непривычных методов выдачи (например, по QR-коду вместо карты). Также тревогу вызовет резкое увеличение телефонной активности за 6 часов до транзакции, всплеск сообщений из новых номеров, вывод денег в первые сутки после получения кредита. Не менее важными индикаторами считаются смена номера для интернет-банка, изменение характеристик устройства клиента, обнаружение вредоносных ПО на смартфоне, а также переводы свыше 200 тыс. рублей через СБП или досрочное закрытие вкладов на аналогичную сумму.
Защитные меры в действии
"С 1 сентября банки-эмитенты карт обязаны проверять каждую операцию в банкоматах на предмет вмешательства мошенников", — подчеркнули в ЦБ РФ. При совпадении хотя бы с одним критерием финансовые организации незамедлительно уведомят клиента и установят временное ограничение на выдачу наличных — до 50 тыс. рублей в сутки через банкоматы на протяжении 48 часов. Для снятия крупных сумм в этот период потребуется обратиться в отделение банка.
Предупреждение от МВД
МВД РФ предупредило граждан о новой схеме обмана: злоумышленники рассылают фальшивые скриншоты банковских приложений с обещаниями "инвестиционной прибыли". Для ее вывода мошенники требуют "встречный перевод" в размере 49 900 рублей. В министерстве напомнили: законные финансовые организации никогда не просят клиентов переводить средства физическим лицам, поскольку комиссии уплачиваются сервису, а не частному лицу.
Источник: lenta.ru
