Специалисты Росфинмониторинга обнаружили новую схему незаконного обналичивания средств с использованием аккредитивов. Об этом сообщил заместитель руководителя ведомства Герман Негляд.
Как работают мошеннические схемы с аккредитивами
Аккредитив — это безналичный расчётный инструмент, где банк выступает гарантом сделки между покупателем и продавцом. Финансовая организация обеспечивает безопасность транзакции, контролируя выполнение условий договора.
По словам Германа Негляда, в последние месяцы участились случаи использования аккредитивов в сомнительных операциях. Например, мошенники завышают суммы сделок с недвижимостью, маскируя вывод средств через поддельные документы. «Объёмы таких операций не соответствуют реальной стоимости активов», — подчеркнул эксперт.
Реакция банковского сектора на новые вызовы
Центральный Банк России подтвердил наличие единичных случаев злоупотреблений, отметив оперативное информирование участников рынка о рисках. Совкомбанк и Реалист Банк также заявили о пресечении попыток мошенничества. Председатель правления Реалист Банка Дмитрий Маслов уточнил, что подобные инциденты фиксировались ранее, но сейчас система контроля значительно усилена.
Эксперты уверены: совместные усилия регуляторов и финансовых организаций помогут минимизировать риски и сохранить стабильность рынка.
Источник: lenta.ru
